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币安推出聚合挖矿,DeFi进入2.0阶段

Odaily星球日报 · 2020-09-09
“行情、挖矿、交易、钱包、公链,币安总有一款适合你。”

编者按:本文来自36氪战略合作区块链媒体“Odaily星球日报”(公众号ID:o-daily,APP下载

作者 | 秦晓峰

编辑 | 郝方舟

出品 | Odaily星球日报

上周,加密市场一片恐慌。

比特币多次下探跌破 1 万美元关口,包括 Sushi、CRV 在内的绝大多数 DeFi 代币腰斩、再腰斩……种种迹象,似乎预示着 DeFi 这把火,快要烧光了,牛市即将终结。

然而,到了周末,这股恐慌情绪有所缓解,主要得益于两件事。

一是被曝套现的 SushiSwap 创始人,向中心化交易所 FTX 创始人 SBF 转交项目控制权,暂时消除恐慌情绪;二是币安推出交易所聚合挖矿,再次唤起了市场的参与热情。

双重作用下,部分 DeFi 代币开始企稳反弹。

由于此前币安曾战略投资 FTX,两件事的背后,都活跃着币安的身影。因此,不少人戏称其为「币安救市」。

值得注意的是,币安推出的交易所聚合挖矿,也直接推动 DeFi 市场从“DEX 发币,套娃激励”的第一阶段竞争迈入“CEX 作为流量入口,延展 DeFi 产品效用”的第二阶段。

这一打法,也引得众多中心化交易所模仿跟进,DeFi 市场又一次热闹了起来。

一、DeFi2.0:交易所聚合挖矿

9 月 6 日,币安发布公告称,将上线一个全新产品「新币挖矿」,用户可以使用 BNB、BUSD或其他指定代币的方式来挖矿(Farm)新币,第一个在新币挖矿上发行的项目为 Bella Protocol(BEL),9 月 9 日正式开挖。       

(新币挖矿页面,图片来自币安官网)

知情人士告诉Odaily星球日报,首期项目 BEL 年化收益有望达到 200% 左右,这也将是币安目前理财类项目中收益最高的。

这并不是币安第一次涉足 DeFi 流动性挖矿。除了「新币挖矿」,币安近期也陆续上线 「DeFi 挖矿」以及「币安挖矿」。

所谓「DeFi 挖矿」,又称「质押挖矿」,即用户存入 USDT、BNB 以及 DAI 等加密资产,币安帮助用户将这些资产投入市场上的热点挖矿项目(Compound 等),获取收益后返还用户。目前,「DeFi 挖矿」中 USDT 年化收益最高可达 60%,BNB 年化收益最高可达 25%。       

(DeFi挖矿收益情况,图片来自币安官网)

与「质押挖矿」不同,「币安挖矿」则是为稳定币交易提供流动性,从而获取收益,类似 Curve的模式。不过,「币安挖矿」 7 日年化收益普遍维持在 18% 左右,高于 Curve 当前收益( 7 日年化 7.1%)。

从质押挖矿,到币安挖矿,再到如今的新币挖矿,币安完成「三步走」战略,正式宣告进入 DeFi 流动性挖矿的浪潮中。

无论是对散户、DeFi 项目以及整个市场而言,币安这类中心化交易所的入局,都起到积极的推动作用。

一方面,借由币安这类中心化交易所作为流量入口,能够有效降低散户进入 DeFi 市场的门槛,帮助更多的用户直达 DeFi 项目,对项目起到宣传作用。

在此之前,普通散户参与 DeFi 挖矿面临诸多难题:(1)Gas 费用高昂,高峰时期单次转账 Gas 费用甚至高达 1 ETH,是平时费用的几十倍;(2)网络拥堵,交易有时未能成功,甚至需要多次支付 Gas 费用;(3)用户需要使用网页钱包等进行转账,操作繁琐且容易出现失误。此前 SushiSwap 就曾收到 40 万 USDT 的误转账。

如今,用户无需再进行链上操作,通过中心化交易所内部转账即可参与流动性挖矿,无论是易用性还是安全性,都有所保障。

另一方面,经过交易所筛选的挖矿项目,质量更高;散户可以直接参与挖矿,无需二级市场接盘,也避免 DeFi 项目成为大户收割散户的工具。

无论是 SUSHI、CRV 还是 YAM,普通用户都很难抢到头矿,这也意味着收益大打折扣;而对更广大的散户来说,由于挖矿成本较高,无法参与,基本只能在二级市场购买,为大户「挖-提-卖」接盘。此外,还有一些挖矿项目存在漏洞,智能合约未经审计,安全性无法保证。

这些乱象,都严重损害了投资者的切身利益。

如今,币安首推「新币挖矿」,让散户与大户站在同一起跑线上,直接通过稳定币 BUSD、USDT参与流动性挖矿,收益更加稳定,也更高。

此外,无论是 Bella ,还是日后「新币挖矿」的其他项目,由于与币安品牌绑定,币安必将进行严格审核,项目质量也远超其他 DeFi 项目。

总体而言,币安的多项新措,为不少还站在 DeFi 外围的用户,提供了更方便的渠道,也推动 DeFi 挖矿进入 2.0 阶段——交易所 DeFi 聚合挖矿。

二、化被动为主动,用DeFi赋能平台币

某种意义上,币安的 DeFi 聚合挖矿,可以被视为中心化交易所(CEX)的反击战。

在 DeFI 1.0 时代,CEX 始终落后 DEX(去中心化交易所)。

无论是 YFI、YFII、CRV 以及 YAM,都是在 Uniswap 先上线,而后登陆三大所。甚至不少人调侃,三大所是 DeFi 币“割韭菜”的最后一站。

但对 CEX 们而言,出于流量和竞争的考虑,不得不上热门 DeFi 代币。

“如果我们不上线新的 DeFi 代币,流量就会转到其他交易所,那样我们就会渐渐落后。我们为资产提供流动性,但同时我们也不会强迫你购买。所有的代币都是高风险的,尤其是DeFi。”币安创始人 & CEO 赵长鹏(CZ)曾坦言频繁上线 DeFi 代币,就是出于流量考虑。

如今,币安开启 DeFi 2.0,中心化交易所化被动为主动,从被 DeFi 项目牵着鼻子走,到引领 DeFi 项目向前走。

这种身份的互转,可以帮助 CEX 更好地把握项目发展,避免 YAM、CRV 上线即暴跌的情景重演。

特别是 Bella 这类的首发项目,将与首发平台的联系更加紧密,中心化交易所借由项目进一步捕获社区流量。

除此之外,CEX 也通过 DeFi 项目赋能平台币,在 IEO 之外拓展平台币使用场景。

以币安为例,用户参与 Bella 新币挖矿时可以使用平台币,并且 90% 的份额被分配给 BNB 挖矿池,9% 的份额分配给 BUSD 挖矿池,如下所示:       

并且,此前的「质押挖矿」以及「币安挖矿」中,都有使用到 BNB 以及 BUSD 的场景。

得益于此,在 DeFi 热潮中被冷落的平台币,也有了复苏的态势。

9 月 6 日公告当天,BNB 逆势上涨,涨幅最高接近 20%。

如果未来一段时间,币安推出更多的「新币挖矿」项目,BNB 可能重现 2019 年 IEO 时期的风采。

看起来,「新币挖矿」似乎是复刻了 IEO 对平台币的使用。但有所不同的是,这次「新币挖矿」中 BNB 并不锁仓,用户可以随时提取,币安想靠挖矿的高收益自然「锁住」 BNB。但最终效果如何,目前还得打一个问号。

不过,这并不影响其他 CEX 的跟随热情。

在币安推出「新币挖矿」后,众多 CEX 也竞相模仿,纷纷推出交易所平台币 DeFi 聚合挖矿。

可以料想,未来这一模式将成为推动市场继续前进的强劲动力。

三、未雨绸缪,币安的 DeFi 产业布局

虽然 DeFi 是最近几个月才火的,但币安早早地就进行了战略布局。

早在 2017 年的白皮书中,币安就明确提出,未来将建设自己的去中心化交易所 DEX。

由于当时的以太坊性能不佳,为了支撑币安 DEX 的发展,币安决定自建公链。

2019 年 4 月,基于 Cosmos 创建的币安链宣布主网正式上线,同期基于币安链的 DEX 也正式上线;截止今年 8 月底,币安 DEX 上线 135 个交易对,累计交易总量已经超过 8 亿美金。

这还只是币安 DeFi 之旅的开始。

今年 5 月,币安链再次发布了币安智能链(BSC),支持 EVM,兼容以太坊,支持跨链互通,并且和币安 DEX 完全打通;9 月 1日,币安智能链主网正式上线。

根据币安的规划,未来 BSC 上基于 AMM (自动化做市商)的 DEX,将与基于订单簿的币安 DEX,形成联动,从而促进链上资产的流动性。

“智能链的一个关键目标就是:充分结合币安链上资产(>60 亿美元), 建立可持续发展的 DeFi 生态。为了让 DeFi 项目更加方便的开发并走向落地,我们正在加紧集成主流的工具提供方,包括区块链浏览器、预言机、API 等。”币安方面告诉Odaily星球日报。

币安智能链的出现,使得币安在 DeFi 领域能够提供更加强劲的技术支撑。特别是在以太坊难以满足 DeFi 需求的当下,币安双链将有机会承接更多的市场需求。

Odaily星球日报观察到,目前已有一个名为「StakeCow」的流动性挖矿项目,于 9 月 5 日在币安智能链上发行。

在币安智能链主网上线前,众多加密资产项目就已经与币安链社区展开合作:


  • 基础设施与工具:ChainLink, Band Protocol, Trust Wallet, Ankr, BSCScan, Bitquery.io, MathWallet, MyWish, CertiK, Torus;

  • DeFi:Swipe, Aave, 1inch.exchange, WazirX, DODO, dForce, Bounce.finance, Spartan Protocol, MCDEX, Cream, ForTube, DeBank;

  • 跨链流动性提供商:RenVM、pNetwork、Thorchain、Ferrum.Network、Alpha Finance;

  • 其它行业:Dapp.Review、Ontology、Travala.com、Republic.co、Clutch、BCA。

除了技术发展外,币安也大量扶持 DeFi 优质项目的发展。

2018 年,币安孵化器 Binance Labs 第一期便项目便孵化了去中心化协议 Injective Protocol,此外还有 Dune Analytics、Tellor、Terra、Strike Protocol 等;近期,币安孵化器领投去中心化交易平台(DEX)聚合器 1inch,投资金额 280 万美元。

“我们的投资部门,包括 Binance Labs、Binance X 和 M&A 投资团队都可以为有发展潜力的、创新性的 DeFi 项目提供资金的支持。”币安方面告诉Odaily星球日报,“很多 DeFi 项目还处于非常早期的状态,我们会通过和项目探讨如何设计更优化的交易、流动性模型、代币经济等,帮助他们更好地定义产品的市场定位与未来发展规划。”

总结

DeFi 浪潮下,中心化交易所如果只有盲目上币,将缺乏核心竞争力。

而币安从底层技术支撑、项目扶持,再到 DeFi 项目挖矿、上线 DeFi 代币,完成了 DeFi 全产业链的整合。

正如何一所言,“行情、挖矿、交易、钱包、公链,币安总有一款适合你。”


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