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别被理财直播骗了

燃财经 · 2020-08-05
“群里100个人可能99个骗子,只有你一个韭菜。”

编者按:本文来自微信公众号“燃财经”(ID:rancaijing),36氪经授权发布。

作者 | 孟亚娜

编辑 | 金玙璠

当普通散户高喊“牛市”,荐股“大师”也开直播,一轮变相割韭菜的方式跟着“火”了起来。

近一个月,A股迎来了一波又一波“大涨”行情,三大指数屡破新高,沪深两市成交额再破万亿。市场情绪再度被点燃,理财直播热潮兴起,有机构、有真假KOL(关键意见领袖)。

支付宝陆续推出“理财直播”与“金选专区”。基金、保险公司、国有大行受疫情影响或主动或被动也加入了直播大军。相关数据显示,有近40家金融机构在支付宝开了107场直播,累计覆盖3419万人次;支付宝打造的“理财直播节”当晚,有直播间内的交易金额突破15.5亿元。

除金融机构外,还有一类群体同样盯上了这个“机会”,即所谓的“荐股大师”。

7月8日,证监会曝光了258家非法从事场外配资的平台及运营机构名单,并发布新闻称,一些不法机构或个人创建场外配资网站、手机App、微信公众号等平台,宣称提供最高十余倍的炒股资金,以“您炒股,我出钱”“杠杆股、盈利高”“实盘交易、门槛低”“资金安全、提现快”等为噱头,诱导投资者于场外进行配资活动。

“这样理财,躺着也能赚钱,今天给大家分享一个理财方法,适合大部分的中国家庭。”在受众更广泛的短视频平台,以“荐股大师”面貌出现的视频甚至广告投放比比皆是。

据公开报道和燃财经调查发现,这些荐股“名师”并非从微信群走进直播间这么简单,其背后的团队运营已经非常成熟,矩阵小号一般以大师助理的身份出现,账号简介信息中留有联系方式,“荐股骗局”从这里开始。

理财直播成风,机构、KOL入场

燃财经通过这类账号留下的联系方式添加某“大师助理”的微信后,被拉入一个微信群中,群内的“高级助理”发来一份研报和一些在视频平台的直播预告,研报内容是几只股票及行情趋势的相关解读。这是当下理财直播的主流内容。

与“高级助理”对话

及股票学习交流群部分对话截图

但在山西证券建国门外大街营业部总经理许道宾看来,这类“高级助理”的身份真实性存疑,在职投资顾问私下的个人直播行为理论上是不被允许的,需要向公司报备。“具体股票的走势是不能说的,指导买卖点更不行。只有当客户成为付费的服务对象时,才可以。”他告诉燃财经。

据他介绍,分析股票和行情需要有投顾资格,投顾资格至少需要从业两年,且通过投顾考试,但市面上很多“大师”并没有投顾资格。

市面上现在的理财直播,以券商、基金公司、保险机构等的官方发声为主,另有一些个人投资者、KOL存在,各有各的“转化”意图。

许道宾向燃财经介绍了正规理财直播的形式,他表示,公司的直播渠道之一是腾讯会议,直播间内大多是现有客户和潜在客户,客户可以在直播间内直接完成开户,或者订购相关金融产品。他坦言,目前证券公司的佣金(股票交易费率)差别不大,只能靠差异化竞争。

山西证券自己的官方直播相对小众,直播间内多是购买金融产品的用户,而且直播时一般有合规人员在场监控,即便是有网友问到相关股票和点位细节,领导的回答也都非常谨慎。

另外,山西证券在一些公开平台上运营的短视频,内容以轻松、搞笑的话题为主,多是为了提高知名度,转化效果一般。

整体而言,山西证券在多个渠道的直播主要是为了宣传投顾服务,不以转化率为考核目标。

利物资本创始合伙人常春林在微信社群内的直播内容主要是精选层投资策略分享,以及分析时下热点话题,如精选层转板投资、网上网下打新以及战略配售等。进这类直播间是有门槛的,一般需要付200-300元的“听课费”。“用户需要满足合格投资者标准”他还表示,直播的用户转化不错。他近期在微信群内以直播形式分享,因基于平时的深度研究和深度实践,分享内容基本都是干货。一场直播下来,有将近100人添加了他的微信,其中不乏企业主和高管。

“群内的用户大多都已经开过户了,这意味着他们都达到了开户的门槛,至少有100万资产,多数人手里都有余钱,对精选层也很感兴趣。”他总结道,干货很受大家欢迎,再加上较好的口碑和退出业绩,一场活动会积累很多潜在客户。

“杀猪盘”:群友高位接盘,大师从中获利

虽然并非明确的投资引导,但对于一些股民来说,已经构成了投资建议。在正规机构和KOL之外,更多股民接触到的是自称“大师”的荐股直播,这种形式是否靠谱,从近期的新闻就能看出端倪。

进入6月以来,以盛洋科技、济民制药为代表的多只股票,陷入了“杀猪盘”的丑闻中。7月14日,央视CCTV2曝光,今年6月至少有几百名投资者,在看了网络直播的荐股后,买入了股价高昂的济民制药,结果第二天连吃了四个跌停,损失惨重。

6月3日,盛洋科技早盘成交量突然放大,两度冲击涨停。随后多名投资者表示,在直播炒股群内,有多个微信号在同时强力推荐这只股票,声称这只股票即将爆发涨停潮,建议股民全仓速抢,其实就是忽悠散户接盘。

但事实是,盛洋科技当日两次冲击涨停但都失败了,直到午后接近收盘时迅速闪崩跌停,跌幅最高达18%。多位股民发现,号称能盈利30%的荐股群已经被解散,群主也消失了,不再回复个人信息。

6月4日晚间,涉事公司盛洋科技针对股价异常波动紧急回应,表示“和该事件无任何关联,未策划参与此事”。这一说明并未奏效。6月5日开盘,盛洋科技再度跌停,连续三日,股价从最高25元左右猛跌到16.98元。有投资者表示,持有这只股票以来,连续经历了四次跌停,已经亏掉了50万。

无独有偶,同样的套路,一周后又出现在了另一只“潜力股”身上。从6月12日起,济民制药股价连续三日一字跌停,6月17日继续下跌4.98%。而在跌停前一个交易日6月11日,济民制药成交量剧烈放大,高达28.43万手,当日买进去的15.54亿资金全部被“蒙杀”。

“今天有和我一样被张泓斌(荐股大师)忽悠50万高位接盘的吗?如果有,请给点截图,我要去公安局报案了。”一位投资者在东方财富网股吧里发出了这样一条帖子。

另一位股吧网友表示,自己也经微信群内荐股购买了这只股票,之后就退群了,后来发现群内很多人都是托,现在群已解散,“估计直播间的大师姓名都是假的,惨痛的代价。”

股吧内多位网友反映有类似经历。据燃财经了解,这些套路大多一致,都是通过“直播荐股”的方式,引导股民关注,在群内先以股票知识课程讲解、股票讨论、解套分析等获得信任感,给予一定的甜头,在时机成熟时,放出重磅的“利好”,鼓动股民“全仓杀入”、“抢到即是赚到”。这类型“大师”在群内大多是匿名出现,有些直播时用了变音器。

来源 / 东方财富网济民制药股吧截图

“给广大的新股友一个提醒,任何一个股票群只要开直播间的,并且每天让大家签到,当听到要万人建仓,有30%至50%上涨空间的,你们就立刻退群吧,是往下砸30%让你们接盘,更不能听群主在场外再开个账户,群里还有很多托,让把你们正规交易所资金转到群主指定账户,那就本金也沒了,千万不要再被骗了。” 一位股民在济民制药的股吧里发出如是感叹。

据燃财经观察,群内所谓的荐股专家,多标榜自己是某券商研究所研究员,并著有某本股市畅销书,自称拥有在上市公司调研的内幕信息。这些都是能快速获得股民信任的“光环”,所谓的“大师”通过直播荐股获得收入的一般操作是,买入某只股票,在直播里推荐这只股票,股民都来“抬轿”,股价涨起来后再卖出获利。

虚拟盘:大盘、大师、账户都是假的

每当出现新生事物,骗子们的反应速度往往是最快的,早些年搞“电信诈骗”的荐股大师们,迅速瞄准处于监管“盲区”的理财直播,以夸张的收益为诱饵,引导投资者入局,比如忽悠股民做期货、外汇的高杠杆交易,还有一些投资者称,听取了直播间内的“大师”推荐,下载相关理财类App,却是被引到了“虚拟盘”,最后发现自己看到的收益不过是庄家捏造出来的“海市蜃楼”。

自7月初掀起的A股“牛市”激情,“您炒股、我出钱”、“资金放大12倍、涨停狂赚130%”等配资机构的广告又多了起来,以这些标语为噱头的场外配资机构又抬头了。

来源 / 证监会官网截图

据了解,配资的流程其实很简单,一般是用户存入一笔风险保证金,配资平台会分配股票账户,里面会有一定杠杆比例的资金,最高杠杆13倍,用户可用此账户进行操作投资。

所谓的场外配资平台均不具备经营证券业务资质,一部分可能出现违反协议、卷款潜逃的行为,还有一些配资公司甚至采用“虚拟盘”等方式进行诈骗,简单来说,就是引导投资者进入虚拟盘,即假盘,充值进入的钱并未进入股市,而是直接进入该平台的账户,用户端的账户上显示数字,但钱财已被平台取走。

据媒体报道,6月初,家住福建泉州石狮的A女士经网友介绍进入了某自称为荐股大师的直播间内,其声称自己是专门介绍股票、进行期货投资操作的。在添加“大师”微信后,A女士被拉到了一个期货投资群,群友们都很活跃,“大师”负责提供期货分析,并教群友如何操作,不时还会晒出高盈利的截图,称通过指点,群友们都赚了不少钱。

几日过后,“大师”获取了该女士的信任,她开始主动向“大师”寻求指导。“大师”告诉她,要紧跟大师指点,将会有大行情出现。在大师的介绍下,她下载了一款名叫“期货投资平台”的App,注册后将投资款转入到指定账户,再充值到App账户进行操作。所谓的指定账户,是一些私营企业的账号。A女士从6月12日开始,陆续向该账户充值了数百万元。

结果,7月1日,“大师”突然在群内宣布,证监会电话告知,因涉嫌操作期货市场,将大家的账户冻结了,解冻的条件是需要在指定日期前,缴纳投资款的30%作为保证金。

照此计算,A女士需要付出的保证金是10万元,按照工作人员的要求,当日下午,她向某私营广告公司账户如数转账。但转账成功后,她再也无法登录该App,再次联系工作人员才发现已被删除好友,“大师”也凭空消失了。

燃财经调查发现,微信社群成了重灾区,这些“大师”的直播荐股往往是通过微信群、QQ群完成的。

近日,微信官方安全中心也发文提醒用户,称需要警惕荐股诈骗套路。公告中指出:一些荐股群里的投资者,大多是被“大师”的网络直播所吸引,“大师”和“助理”以及“粉丝学员”全部都是诈骗团伙操控的账号,荐股群里的“大师”虽自称“首席分析师”,很多只是涉猎股市的“门外汉”,并没有相关从业资格。他们收取高额的会员费、服务费,给出的建议并不具备参考价值,更有甚者,通过诱骗大批散户接盘的方式向庄家换取佣金。此外,一些诈骗团伙还会冒充正规投资公司,提供虚假投资平台诱骗投资者注资,后续通过在后台实时操纵行情、伪造交易记录等手法欺诈用户大量资金。

来源 / 微信安全官方公众号

国家证监会在6月19日发布风险警示,近日,媒体报道个别股票有“大V”配合,“庄家”出货,忽悠式荐股,投资者接盘后股价暴跌损失惨重,需高度警惕。

许道宾反复提到,网络上的荐股大师大多是骗人的,有些套路非常粗暴,比如通过直播或者社交网站发布信息,添加股民微信后拉群。

“群里100个人可能99个骗子,只有你一个韭菜。这种最可怕,你盯着人家的收益,人家盯着你的本金。”他对燃财经说。

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