36氪独家 | 一站式财富管理技术服务平台「NewBanker」完成千万级美元Pre-C轮融资,Wealth Tech领域持续升温

咏仪·2019-03-25
财富管理领域B2B服务商

36氪独家获悉,一站式财富管理技术服务平台「NewBanker」已完成由凡创资本领投,经纬出行基金以及老股东元生资本、经纬中国以及阿特列斯资本跟投的千万美元级 Pre-C 轮融资。本轮领投方凡创基金是由蚂蚁金服和小饭桌共同发起成立的泛 TMT 行业中早期型投资基金。

NewBanker 联合创始人兼 CEO 李清昊介绍,本轮融资将加大在财富管理专业的深度能力、以及投资者教育科技领域(InEdu Technology)的投入。

36氪曾多次报道 NewBanker。NewBanker 成立于 2016 年,是服务财富管理机构的 TAMP(Turnkey Asset Management Platform),即一站式财富管理技术服务平台,提供业务操作系统及交易支持服务

传统的财富管理行业中,主要参与者可以大致分为资产端及财富端,资产管理公司负责为管理资产,对资产进行保值增值,需要吸引投资者;而财富端则需要有财富管理公司提供综合咨询管理服务,为个人投资者提供财富管理、传承等咨询建议。因此,从两方需求出发,资产端需要拓展渠道,让产品接触到更多的财富管理机构,从而吸引更多投资者,而财富管理公司需要多元化资产,以满足客户需求。

基于这样的需求,第三方服务商应运而生,目的即是减少两者之间的信息不对称,提高展业效率。世界范围内,财富管理领域的第三方服务商已经是个相当成熟的行业,上市公司包括 LPL Financial、Envestnet、SS&C等。

NewBanker 产品

NewBanker 目前拥有四大业务板块,包括金融科技、事务管理服务、行业商学院、行业媒体与研究。首先,NewBanker为财富管理机构提供基于 SaaS 的全业务支持系统,覆盖财富管理领域超过 20 种业务场景,如前期获客到后端的产品、合规、预约、团队等管理业务,满足企业高管、中后台管理人员、理财顾问以及投资人等四端业务流需求。

对于通过 NewBanker 展业的财富管理机构,NewBanker 还会提供交易支持。高净值人群的财富管理需求的一大特点是需求分散,除了资产管理外还会有许多其他方面的需求。因此,NewBanker 提供的交易支持也分为两个部分,金融资产部分可为财富管理机构对接信托、非标债权、保险、私募股权、海外房产、海外公募等资产,投资门槛在百万左右;非金融资产部分则包括高端医疗、高端消费、游学访问、投资者教育等服务。

NewBanker 还为财富管理领域提供行业及媒体研究服务。“除了作为汇聚影响力、吸引更多财富管理机构的入口外,这也是我们深入了解行业需求,为产品迭代提供重要决策建议的业务板块。”NewBanker 联合创始人兼 CEO 李清昊对 36 氪表示。NewBanker旗下的自媒体“顾问云”和“牛邦Ker”的粉丝量约 20 万,会提供行业高管专访、研报等垂直行业资讯及洞见,并定期举办线下活动。

截止到 2019 年 3 月,NewBanker 签约的机构客户有 200 多家,预计 2019 年底签约服务机构 500 家,客户体量从拥有过千名理财顾问的机构到数十人规模的机构不等。除了独立财富管理机构,2019 年以来,NewBanker 也已开始服务券商、信托等传统金融机构的财富管理业务。

CEO 李清昊表示,目前,NewBanker 拥有近 200 人的团队,对于有需要的财富管理机构,NewBanker 的行业商学院能提供一系列的培训服务,包括咨询方案、企业内训、线上音视频课程以及线下公开课等形式。在北京、上海、深圳等城市,NewBanker 可以提供线下的1+X专家团队业务支持,包括业务架构师、CS、IC及IS专家团队能够为财富管理机构提供一系列的具体业务搭建、推动和升级。

盈利方面,NewBanker 主要通过 SaaS 服务、专业服务及交易支持三个部分盈利。

据 2018 胡润财富报告,中国拥有 600 万资产的富裕家庭已达到 488 万,拥有亿元资产的超高净值家庭数量为 7.8 万。李清昊表示,目前国内高净值人群的资产配置仍以国内资产为主,占比在60%-70%左右,从最近资产配置情况来看,有准确底层资产的产品及避险类资产在今年非常受市场欢迎。

NewBanker 联合创始人兼 COO 贾贵表示,2018 年 NewBanker 已经建立了从技术支持、服务支持到交易与资源支持的业务谱系,下一步将持续加强财富管理业务的专业支持体系。

此前,NewBanker 分别于 2017 年 4 月及 2017 年 12 月完成了 2500 万人民币 Pre-A 轮融资以及近亿元人民币的 Pre-B 轮融资

凡创资本创始合伙人丁铭表示:“未来中国的传统财富管理行业将在技术驱动下发生革命性变化。NewBanker搭建了融合技术和财富管理专业人才的创始团队,从创立之初就坚持 toB 的定位,两年多来形成了良好的品牌。”

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