2024年中国交易数字化智能平台趋势报告

艾瑞咨询·2024年01月22日 11:08

以终为始，秉持数字化初心

当今之际，“数字”和“数据”早已贯穿于商业交易行为的方方面面。对企业而言，进行“数字化”不再是为了应对“外部冲击”的“无奈之举”而是着眼于未来长期发展的内生性需求，需要企业进行由上而下的变革，为数字化疏通堵点，打通交易全链条，塑造数字时代竞争力。艾瑞咨询携手中国交易数字化领域的卓越服务商百望云，针对其服务2000家集团型企业、1700万家成长型企业的经验，沿着商业交易的自然脉络（包括但不限于采购优化、对账结算、电子发票、智慧财税以及技术融资等交易关键环节），梳理出企业进行数字化的演进路径。

前言：破解“数字悬浮”，企业数字化可行性路径全解

当今之际，“数字”和“数据”早已贯穿于商业交易行为的方方面面。对企业而言，进行“数字化”不再是为了应对“外部冲击”的“无奈之举”而是着眼于未来长期发展的内生性需求，需要企业进行由上而下的变革，为数字化疏通堵点，打通交易全链条，塑造数字时代竞争力。

但快餐式的数字化建设也极易陷入“伪数字化陷阱”。艾瑞咨询观察到，在数字化的过程中，有些企业能够整体布局、多环节配合，取得了较好的效果；而有些企业则在纷繁驳杂的市场供给中迷失了方向，数据割裂形成孤岛、数字工具泛滥化、数据要素闲置、数字平台空转、数字技术失灵等问题广泛存在。

艾瑞咨询携手中国交易数字化领域的卓越服务商百望云，针对其服务2000家集团型企业、1700万家成长型企业的经验，沿着商业交易的自然脉络（包括但不限于采购优化、对账结算、电子发票、智慧财税以及技术融资等交易关键环节），梳理出企业进行数字化的演进路径。

经验表明：当数字“悬浮”在企业实际需求之上，无法与企业业务场景和自身发展有机融合，一切数字化的努力将成为沙上城堡，外表再富丽堂皇也不堪一击；而扎扎实实打好基础、一砖一石夯实地基的企业，即使前期看起来成绩并不“卓越”，但随着数字化基石的铸稳，企业发展呈现出蓬勃的生命力，这些企业不仅在内部优化了流程，实现了降本增效，且与供应链上下游形成了良性互动，提升了生态竞争力。

这些经验或许并不唯一，但其在各阶段的成功表现，提供了非常好的样本，值得正在探索数字化路径的企业细细观察。毕竟对于正在进行数字化的企业，最担忧的便是因为单纯的信赖技术或不全面的数字化规划，使数字“赋能”工程滑向数字“负能”魔沼，阻断企业长期发展。

而百望云总结的这些成功经验，正是以企业发展现状为基础，帮助其遴选最适合的方案，选择出自己的数字化路径。最关键的是，通过对五个层次的发展路径的梳理，我们注意到，基于数字化基石构建的企业交易数字化成长蓝图，具有很好的延续性，能够满足企业数字化发展各阶段的目标，真正帮助企业化“悬”为沉，脱“虚”向实，伴同企业全生命周期发展。

当然，受限于视野和经验，我们总结的中国交易数字化智能平台的发展肯定不能描摹出中国企业交易数字化的全貌。《2024年中国交易数字化智能平台趋势报告》的发布，更像是一次抛砖引玉，希望通过这些企业的实践，为大家提供一些思路。而我们也期待看到越来越多的企业分享自己独特的数字化经验，与千千万万企业同行。

01 中国交易数字化智能平台驱动因素

全面布局数字中国建设

发挥数字资产的核心要素作用，强化科技自立自强关键能力

2023年2月27日，国务院颁布《数字中国建设整体规划布局》，该规划指出建设数字中国是推进数字时代中国式现代化的重要引擎，到2025年基本形成横向打通、纵向贯通、协调有力的一体化推进格局，具体按照“2522”的整体框架进行布局，重点强调了数字技术创新、数字安全、国内数字化、数字基础与数据资源。发展“数字经济”作为建设数字中国重要一环，要构建有利于“数字产业化”和“产业数字化”的生态，关注数字技术的驱动力作用，引导产业数字化升级与企业现代化发展。

政策推动数字营商环境优化

将数字化优势转化为经济发展潜能，增强商业韧性

与国家而言，综合发展实力需要把握前沿科技革命和产业变革的关键机遇，从宏观到微观，掌控发展命脉，为市场参与者提供有效支撑与保障。在如今多变的市场环境中，财税能力建设是重心之一，科技与管理优势最终都将转变为经济优势，并且与疫情前相比，如今企业的数字化优势正在加倍转化为更显著的财务优势。企业正纷纷进行数字化改革，包括财务管理升级、使用电子发票、使用电子方案管理、响应税务数字化等，将数据视为核心资产和管理内容，从而应对日趋复杂的国际环境。

交易数字化覆盖企业财税需求全场景

为企业铸稳财税数据底座，铺就企业数字化道路

对企业而言，推行交易数字化能够规范、统一数据标准，提升数据共享程度，减少数据缺失，从而打通全交易链条，提升企业效率。为此，企业需建立统一的数据标准，并基于此搭建坚实的数据底座，实现交易数据在全流程、全场景、全范围的贯通，从而真正构建起高效的数据网络，实现全社会数字价值提升。

企业数智化升级面临的机遇与挑战

向以数治税转变，推动企业全流程闭环管理

自政府全面推动数智化建设以来，企业经营与政府管理均出现重大而令人欣喜的进步。数字经济的爆发式增征为企业带来了深切的数字化升级需求，也对国家的税务管理提出了更高的要求。对此，为了提升企业效率、降低社会成本、提高税务管理能力，并深入贯彻党的二十大关于“加快建设数字中国，加快发展数字经济”的有关精神，国家进一步强调对电子发票的管控，推动金税四期的电子发票平台建设，开展电子凭证会计数据标准深化试点工作。如今企业数智化建设面临诸多挑战，如合规建设方面、数据管理方面，但降本、增效、创收的机遇亦在迅速发展。

02 中国交易数字化智能平台发展路径

企业交易数字化智能平台升级路径

以数字化票单证为基础，打通交易全链条，实现数据高效流转

在数字中国与财税数字化建设的大方向下，交易数字化智能平台成为企业侧落地数字化、智能化的有效途径。

所谓交易数字化，是以可信的交易凭证为基础，面向数字贸易建立数字商业网络，在保证数字贸易合规合法的前提下，以数字化技术加持交易全链路，实现从采购优化、对账结算、电子发票、智慧财税到支付融资的数字商业全闭环，帮助企业降本增效，助力产业互联网数字化升级。

智能平台以票据合规需求为起始，以交易数据为核心，赋能企业管理升级与业务增长，带领企业走向全面的商业智能。

L1级：交易凭证数字化管理平台

平台沉淀票据数字资产，帮助企业安全合规管理交易凭证

L2级：业财税一体化数字平台

以数字单据平台为核心打通业财税系统，企业数据一体化

L3级：产业链协同平台

企业间自动协同对账、支付与结算，精细化管理效能提升

L4级：数据智能化平台

AI助力平台升级，横向扩充使用范围，纵向强化辅助决策

L5级：智慧商业协作平台

企业生态数据全域互联，超自动化与人工智能共筑商业平台底座

03 中国交易数字化智能平台应用实践

L1：交易凭证数字化痛点

传统发票的管理，自动化程度低，财务风险、业务风险较高

L1：交易凭证数字化解决方案

建立电子发票服务平台与进销项管理系统，数字链接企业全业务系统

L2：业财税一体痛点

进销项管理与业财税的深度融合是行业痛点

L2：业财税一体解决方案

以业财一体为基础，建立数据可视、经营透明的财务管理体系

L3：产业链协同痛点

外部痛点促使企业重新聚焦供应链能力提升，以线下手动操作为特征的企业内部痛点是数字化方案解决的核心

L3：产业链协同解决方案

以进销项票池为基础，搭建企业协同管理中心

L4：数据智能化行业痛点

疫情后普惠金融加速发展，客户画像不清是业务增长和风险管控的痛点

L4：数据智能化行业解决方案

交易数据智能支撑数据营销，提升机构风控能力

04 中国交易数字化智能平台发展趋势

趋势一：企业生态数据全域互联

智能商业平台汇聚企业生态全域数据，与交易数据叠加支持商业决策

趋势二：由自动化走向超自动化

聚拢新技术，实现业财税自动化“由点到线”的维度提升

“超自动化”是企业针对上层业务痛点，将机器学习、低代码、iPaaS集成等多种底层技术有机结合，围绕业务流程优化形成的解决方案。传统自动化以RPA为主要技术，仅针对某个单一业务模块或工作任务（Task）实施自动化升级，而超自动化的核心是针对完整业务流程（Process）的端到端自动化实现，适用于企业中更普遍的非标准化场景。

趋势三：深度应用AI技术

大模型+数据分析改变用户数据使用习惯，AI技术推动企业业财税融合

AI技术的迅猛发展已将企业带入数智时代，未来企业的业务问题将通过AI智能协作工具进行拆解与简化， AI大模型将成为新时代的基础架构，由此开拓出新的商业范式，引领行业变革。随着Chat GPT的爆火，AI技术越来越为人所熟知，各厂商推出了类Chat GPT产品或解决方案，如微软Open AI加速计划的Copilot Stack、谷歌的Duet AI。在财税领域，一些具有创新精神的企业也开始结合AI大模型，由此实现业票财税的全面协同，为用户提供企业财税场景下的AI助手，发挥稳步推进流程、处理重复性工作、实时信息抓取更新等工作。