佛山市禅城区支持企业融资专项资金管理细则
第一章 总则
第一条 为支持企业发展，积极发挥财政资金扶持作用，帮助企业及时获得金融机构融资支持，禅城区于2015年设立佛山市禅城区支持企业融资专项资金（下称融资专项资金）。为进一步规范融资专项资金的使用和管理，依据《佛山市人民政府办公室关于印发佛山市支持企业融资专项资金管理办法的通知》（佛府办〔2017〕18号）、《佛山市人民政府办公室关于修订支持企业融资专项资金使用若干事项的通知》（佛府办〔2019〕15号）和《佛山市人民政府办公室关于修订佛山市支持企业融资专项资金管理办法的通知》（佛府办〔2020〕1号）等文件精神，结合我区实际，特制定本细则。
第二条 本细则所指融资专项资金主要为佛山市行政区域内有还贷资金需求且符合银行贷款授信条件的企业（涉房地产开发、建设贷款项目等除外）提供短期周转的政策性资金。在满足短期周转资金需求和做好风险管控的情况下，经佛山市人民政府和禅城区人民政府同意，可扩大融资专项资金的用途，将部分资金用于股权投资、风险补偿、融资担保等有助于缓解企业融资难、融资贵问题的其他用途，有关具体管理办法另行制定。
第三条 融资专项资金由市、区财政按1:4比例共同出资设立。
第四条 融资专项资金使用遵循“安全第一、专款专用、封闭运作、循环高效”的原则。
第二章 扶持对象
第五条 融资专项资金扶持的对象必须符合以下基本条件：
（一）在佛山市行政区域内进行工商注册和税务登记，取得经营范围的相关许可，生产经营状况良好，无不良资信记录和具备可持续发展能力的企业；
具有企业性质的涉农组织机构（如农民专业合作社等）、非营利性的社会团体，经禅城区融资专项资金管理平台（下称融资资金管理平台）审核同意，纳入本细则扶持范围。
（二）符合融资专项资金合作银行（以下简称合作银行）贷款条件，且合作银行愿意为企业出具使用融资专项资金审核意见、承诺向企业发放续贷资金和承诺清偿融资专项资金的书面材料。
第六条 融资专项资金优先满足区内企业转贷需求，优先支持企业流动资金贷款的转贷业务，并视资金实际情况扶持佛山市行政区域内的其他企业。
第三章 管理架构和职责
第七条 成立佛山市禅城区支持企业融资专项资金管理领导小组（下称领导小组）。领导小组由区分管金融工作的副区长任组长，成员由区经济和科技促进局(区金融局)、区财政局、区国资局、区税务局等职能部门派员组成。领导小组办公室设在区经济和科技促进局（金融工作局），办公室主任由区经济和科技促进局（金融工作局）分管领导兼任。
第八条 领导小组和领导小组办公室的职责如下：
（一）领导小组负责制定资金管理细则、使用原则，落实资金来源，指导和监督融资专项资金运作，负责与相关合作机构签订合作协议，定期听取融资专项资金运行情况报告，协调解决运行中的重大问题。
（二）领导小组办公室承担领导小组日常工作，负责与融资资金管理平台、合作贷款银行及其他合作机构的沟通对接，对融资专项资金进行检查和督导。
第九条 领导小组授权佛山市禅城区财经控股有限公司作为融资资金管理平台，负责融资专项资金的日常运行、宣传推广和管理工作，制定配套的业务制度和流程，与合作银行签订有关融资专项资金运行合约，开立融资专项资金专用账户，必要时对申请融资专项资金的企业进行调查和跟踪资金划拨。
第四章 合作银行的条件和义务
第十条 合作银行应符合以下基本条件：
（一）在佛山市注册成立或设有分支机构且有一定授信审批权限；
（二）分别与领导小组、融资资金管理平台签订合作协议并自愿履行协议义务；
（三）愿意为使用融资专项资金的企业提供续贷服务，并无条件承担足额及时归还融资专项资金的责任；
（四）愿意向融资资金管理平台提供申请企业在人行征信系统的资信报告。
第十一条 合作银行应承担如下义务：
（一）完善内部控制和风险管理制度，确保融资专项资金安全；
（二）完善内部业务流程和业务指引，切实提升资金周转效率；
（三）优化内部考核机制和加强内部员工业务培训工作，加大融资专项资金的推广力度；
（四）专人负责融资专项资金管理工作，定期向融资资金管理平台报送资金运行情况。
（五）不将企业申请使用融资专项资金与企业资信评级挂钩。
第五章 资金额度和收费标准
第十二条 为确保资金安全，融资资金管理平台设立融资专项资金专用账户运作，实行封闭管理。单笔融资专项资金使用额度控制在合作银行承诺续贷额度以内，原则上不超过2000万元（含）；单笔超过2000万元或申请企业在同一时点（天）、同一银行申请使用融资专项资金超过2000万元，须报领导小组办公室审批。申请企业在同一时点（天）、同一银行申请使用融资专项资金额度累计不能超过5000万元。同一企业在同一年度使用融资专项资金总额原则上不超过2亿元（含）。特殊企业或其他特殊情况，需超出规定使用资金的，须报领导小组办公室审批，并报佛山市支持企业融资专项资金管理委员会办公室备案。
第十三条 为充分提高融资专项资金的运转效率，由融资资金管理平台向申请融资专项资金的企业（团体）收取资金服务费，收费标准为每个自然日0.15‰。企业（团体）使用融资专项资金的时间计算为自融资专项资金从专用账户划出之日起计，至相应还款资金回收到专用账户之日止的日历天数，且最长不超过10个工作日（含）。
第十四条 融资专项资金供不应求时，在遵循“公平、公正、公开”原则基础上，遵循以下原则依次对企业实施扶持：
（一）区内企业优先原则。融资专项资金在满足区内企业转贷前提下，可扶持佛山市行政区域内的其他企业。
（二）先到先得原则，按照申请时间先后顺序进行选定；
（三）首次使用优先原则，首次申请的企业优先于再次申请的企业。
第六章 资金使用流程
第十五条 申请。企业向合作银行提出续贷申请，提交融资专项资金申请表和相关申请材料。若企业向融资资金管理平台申请的，融资资金管理平台应及时与相关合作银行进行对接。
第十六条 审核。合作银行对企业申报材料进行审核，对确认予以续贷，并同意申请融资专项资金的，出具签字盖章的融资专项资金安排使用意见，并附申请企业的相关材料。申请企业同时办理授权合作银行将对应所使用融资专项资金本金和资金服务费的款项划回融资专项资金专用账户的手续（相应转贷批准文件格式及授权划款格式文本由合作银行另行提供）。
第十七条 批准。合作银行出具续贷承诺意见后，融资资金管理平台对申请企业进行核实，决定转贷金额并签署意见。手续齐备后，融资资金管理平台通知合作银行办理转贷业务。融资专项资金专用账户向合作银行提供的指定账户汇入相应资金。
第十八条 收回。合作银行收到融资专项资金后，原则上应在2个工作日内办理完成续贷手续并发放贷款，并负责将相应的融资专项资金足额划转至融资资金管理平台专用账户，申请企业使用的融资专项资金产生的资金服务费一并划转。
第十九条 资料归档。融资专项资金收回后，融资资金管理平台将资金的申请、使用、收回全过程中形成的资料立卷归档，以备后查。
第七章 监督和风险控制
第二十条 建立信息报送机制。融资资金管理平台每月、每季度定期统计业务数据，汇总融资专项资金运营情况及合作银行贷款数据，向领导小组办公室汇报；领导小组办公室原则上每半年向领导小组通报专项资金运营情况。融资专项资金出现风险时，应及时向领导小组汇报，并向佛山市支持企业融资专项资金管理委员会办公室报告。
第二十一条 建立和完善融资专项资金财务管理制度。融资资金管理平台应单独设置会计科目核算融资专项资金及收益；规范资金运营和管理费用列支，不得从融资专项资金收益科目中直接坐支相关费用。
第二十二条 建立定期审计机制。每年委托中介机构对融资专项资金的运行情况进行审计。
第二十三条 建立风险控制机制。对可能使融资专项资金面临风险的情形启动预警机制：
（一）当合作银行收到用于还贷的融资专项资金第7个工作日仍未退回的，融资资金管理平台原则上向合作银行出具书面预警。
（二）当合作银行收到相关书面预警的，需当天向融资资金管理平台书面说明原因，并书面承诺在10个工作日内归还融资专项资金。融资专项资金管理平台在融资专项资金从划出第8个工作日内将相关情况报领导小组办公室，并根据领导小组办公室反馈意见进行后续跟踪处理。
（三）当融资专项资金发生逾期、损失等风险情形时，应及时启动叫停机制，并同时启动追偿机制。
第二十四条 建立责任追究机制。
（一）申请企业通过虚报、瞒报等方式骗取使用融资专项资金的，将其纳入区融资专项资金企业黑名单并上报市级部门，企业相关不良记录纳入征信管理系统，2年内不再受理其融资专项资金使用申请。涉嫌犯罪的，移交司法机关依法追究法律责任。
（二）合作银行及其工作人员有如下情形的，视情节轻重采取取消合作资格、追究法律责任、提请银行监管部门处理等措施：
1.合作银行及其工作人员利用自身信息优势，私自向申请使用融资专项资金的企业收取额外费用，或倒卖融资专项资金使用指标的；
2.合作银行及其工作人员弄虚作假、申请审查把关不严、与企业合谋骗取使用融资专项资金、挪用企业申请的融资专项资金作其他用途、违反规定程序操作致使融资专项资金发生损失的；
（三）合作银行对同意续贷且借款企业落实续贷条件的，承担按期足额续贷责任。对未按时足额续贷，导致融资专项资金不能及时归还的，承担融资专项资金归还、补足的清偿责任。因合作银行过失和违约导致融资专项资金损失的，相关合作银行承担相应清偿责任，同时领导小组取消与该银行的合作关系。
（四）对领导小组办公室及融资资金管理平台工作人员在融资专项资金管理活动中滥用职权、玩忽职守导致融资专项资金发生损失的，应依法追究相关单位和责任人的责任。
第八章 收入和分配
第二十五条 融资专项资金的资金服务费收入扣除相关税费和融资专项资金运营支出后全额计提风险准备金。融资专项资金（市、区级）的存款利息收入作为非税收入上缴区财政。
第九章 其他
第二十六条 领导小组可根据政策变化及市场需求情况向区政府申请停止运行融资专项资金项目。项目清算时，优先将市财政出资部分足额缴回市财政局，剩余资产按各方出资比例返还原出资方。
第二十七条 对申请融资专项资金的企业，在办理贷款授信业务过程中涉及的不动产、动产抵（质）押事项时，市自然资源局禅城分局、区住房城乡建设和水利局、市公安局禅城分局和区市场监督管理局等相关管理部门开辟绿色快捷通道，予以优先办理。
第十章 附则
第二十八条 本细则由佛山市禅城区经济和科技促进局（区金融工作局）负责解释。
第二十九条 本细则自印发之日起施行,有效期至2025年2 月5日。2020 年2月3日起至本细则印发之日的禅城区融资专项资金的使用和管理参照本细则进行。《佛山市禅城区人民政府办公室关于印发佛山市禅城区支持企业融资专项资金管理办法（2019年修订）的通知》（佛禅府办〔2019〕27 号）同时废止。
佛山市禅城区经济和科技促进局2020年4月15日印发
36氪广东——在广东观察世界，在湾区链接全球。
36氪广东作为广东地区领先的新商业媒体，以大湾区为核心，为各位创业者、投资人以及科技、财经、新经济领域从业者提供最前沿的深度商业报道，搭建最畅通的产业对接通道，让一部分人先看到未来。
如果你希望得到36氪广东的报道，或转载相关文章，请将你的需求和BP发送至指定邮箱：guangdong@36kr.com。我们会24小时内回复。
联系电话：15992485867 微信公众号ID：gd36kr
