最前线丨反洗钱与反恐怖融资网络监测新平台上线,对象直指互金行业

Telles · 12天前
互联网金融行业监管再强化。

1月11日晚间,中国互联网金融协会发布了《关于互联网金融从业机构接入互联网金融反洗钱和反恐怖融资网络监测平台的公告》(以下简称“公告”)。

公告称,互联网金融反洗钱和反恐怖融资网络监测平台已上线试运行。金融机构、网络支付机构及其他经有权部门批准或者备案设立的依法经营互联网金融业务的机构已可接入网络监测平台。

这一平台的上线,宣告了此前一行两会联合发布的《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》正式落地实施,并以网络平台形式实现全国统一监测。

早在去年10月10日,人民银行、银保监会、证监会、外汇局就召开了金融系统反洗钱工作会议。会议次日,一行两会和外汇局联合发布了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》。

该管理办法提出,依法从事网络借贷、网络借贷信息中介、股权众筹融资、互联网基金销售、互联网保险、互联网信托和互联网消费金融的机构,应于2019年1月31日前,按照规定通过网络监测平台向中国人民银行进行反洗钱和反恐怖融资履职登记。

2018年互金行业的暴雷风波将洗钱与恐怖融资等行业乱象纷纷暴露出来。

此前在金融机构眼中,互联网金融平台个个都像雷,避之唯恐不及。尤其是P2P批量爆雷出现后,将许多保险公司(信用履约险)、存管银行拖下水,产生了很坏的示范效应。由此,建立反洗钱与反恐怖融资监测平台,也成为监管与行业的共识。

2018年8月17日,全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室向各省市网贷整治办下发开展网贷机构合规检查工作的通知,根据此通知下发了《P2P合规检查问题清单》,即行业所共知的“108条合规检查清单”。108条合规检查清单中当中就要求平台应制定客户身份识别、可疑交易报告等反洗钱制度、措施。

在苏宁金融研究院互联网金融中心主任薛洪言看来,反洗钱和反恐融资是国际主流金融监管体系的重要组成部分。

我国传统金融体系和第三方支付早已被纳入反洗钱和反恐融资监管框架之中。此前在银行取现五万元以上或转账二十万元以上需要出示身份证原件,这都是针对反洗钱的监控措施。

薛洪言认为,此次针对互金新业态出台专门管理办法并搭建监测平台,有助于消除监管空白地带,健全反洗钱和反恐融资监管体系。

“反洗钱与反恐怖融资网络监测平台的上线,是互联网金融逐步融入主流金融监管体系的一种标志。”他表示。

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