海外new things | 金融技术初创「Cable」A轮融资1100万美元，提供自动化审查系统以协助银行甄别金融犯罪
据外媒TechCrunch报道，金融技术初创「Cable」近期宣布完成1100万美元的A轮融资，由Stage 2 Capital和Jump Capital领投，现有投资者CRV跟投。本轮后，该公司累计融资总额将超过1600万美元。
数据显示，2022年联邦贸易委员会总计收到240万份有关金融欺诈案件的报告，总价值近88亿美元，其中银行转账或支付欺诈占了约16亿美元；尽管这一年的案件数量低于2021年的290万，涉案金额却同比去年增长了30%。
联合创始人Natasha Vernier表示，银行和金融科技公司必须采取有效的控制措施来减轻风险，包括客户身份调查，欺诈惩处、交易监测等。
图片截自企业官网
「Cable」成立于2021年，由Vernier和Katie Savitz两人联合创办。在过去的一年里，该公司的收入增长了五倍，吸引了多家企业客户，其中包括Axiom Bank、Quaint Oak Bank、Griffin等银行，以及Tide、Ramp等金融科技和加密货币公司。
十年前，曾有数家银行因为“在金融犯罪方面监管不力”而被施加罚款，自那以后，市面上涌现了大量合规检测供应商。然而，Vernier声称，因“风险控制能力薄弱”而被罚款的金融机构仍不在少数，并且这些企业不能仅仅满足于应付监管需求，必须“独立测试其风险控制措施是否真正有效”。
“即使是行业高度互联网化的今天，许多内控监测还是由人工完成的。银行和金融科技公司会手动抽查极小比例的账户，以测试其风险监控系统是否有效。我们相信，自动化是目前行业亟需的解决方案。”Vernier表示。
「Cable」为金融机构提供自动化的审计和风险评估服务，使银行和金融科技公司能够监测旗下所有的账户，以确保业务合规性，审查其故障控制系统能否按照预期的方式打击违规行为。
此外，「Cable」还协助“银行即服务”机构监督其金融技术合作伙伴，因为大多数金融技术公司没有自己的银行执照，可能给合作方带来风险隐患。
“金融科技公司必须与银行合作，借用他们的许可证。这是我们的关键切入点，也是货币监理署现在特别关注的领域之一。监管机构正在密切关注那些将牌照借给了金融科技公司的银行，他们必须了解这些金融科技公司是否能有效控制风险，而我们的产品能满足这一监管需求。”Vernier补充道。
「Cable」计划利用新的资金支持在产品、工程、数据和市场方面的招聘，同时加速其产品的开发。Vernier表示，目前该公司仅完成了其未来两年路线图上的1%。
