国外创投新闻 | 非洲金融科技初创「Finclusion Group」A轮融资2000万美元,建立以信贷为主导的新型银行业务

宋予·2022-01-21 18:26
已向超过24万客户发放了价值3亿美元的贷款;月度放贷量在过去的18个月内增长了140%。

据外媒TechCrunch报道,非洲金融科技初创「Finclusion Group」近期宣布完成2000万美元A轮股权及债务融资,其中股权投资方包括Andela、Flutterwave联合创始人Iyin Aboyeji(通过其名下的风险投资公司Future Africa进行投资)、LendInvest创始人Christian Faes以及ComplyAdvantage创始人Charlie Delingpole以及包括Amandine Lobelle、Jai Mahtani、Sudeep Ramnani、Jonathan Doerr、RCA Ventures的Richard Aseme、Klemens Hallmann在内的一批投资人。

本轮债务融资由来自斯威士兰王国和南非的几家货币基金提供,金额在本轮中占据了较大份额。今年9月,该公司还从新兴市场的债务投资机构Lendable获得2000万美元的债务融资。

图片截自企业官网

「Finclusion Group」是一家通过人工智能算法为非洲客户提供基于信用的金融产品和服务的初创企业。这家初创公司计划利用新一轮资金扩大在南非、斯威士兰、肯尼亚、纳米比亚和坦桑尼亚的现有业务,并进入莫桑比克和乌干达市场。

据该公司近期发布的一份声明称,本轮融资作为「Finclusion Group」战略的一部分,旨在“在整个非洲大陆范围内,为被传统金融系统所忽视的细分市场提供具有高度包容性的金融服务。”该公司称,“目前的业务重点是非洲南部和东部”。

自2018年成立以来,「Finclusion Group」建立并完善直接面向消费者的信贷产品,以缩小其运营所在国的信贷缺口。于此同时,这家初创公司通过雇主合作关系为员工的薪酬福利提供解决方案。该公司通过其产品“SmartAdvance” 提供工资贷款和预付,员工可以凭借雇佣关系申请贷款并直接通过工资抵扣的方式进行还款。

图片截自企业官网

截止目前,「Finclusion Group」已向超过24万客户发放了价值3亿美元的贷款。该公司的月度放贷量在过去的18个月内增长了140%。从2020年12月到2021年12月,该公司的累计贷款金额增长了30%。

该公司称,运营至今只有约28000名客户出现未偿贷款的现象,占该公司自2018年以来客户总数的10%。

首席执行官Timothy Nuy在采访中表示:“这正是我们采用数字银行战略的原因之一:我们将重心放在维护新老用户、提高还款率,而不是侵略性地扩张和获取新用户。”

「Finclusion Group」借鉴了其他主打信贷产品的数字银行的业务模式,并致力于推进其产品的多样化。据Nuy介绍,该公司已推出一款保险产品,并计划通过商户网络提供储蓄产品、信用卡和“先买后付”服务。

图片截自企业官网

在谈及公司打算如何进行跨多个市场的运作时,Nuy表示:“我认为区域市场之间有很多相似之处。例如,我们在南非的业务模式将与内罗毕的工作方式高度相似。同样地,我们只需要在坎帕拉和达累斯萨拉姆市场进行一定程度的调整。”

“我们有丰富的运营经验,因此在多个国家推广数字银行并不困难,这也是我们能够在泛非市场上快速扩张的竞争优势之一。”Nuy补充道。

该公司在肯尼亚和南非设有管理中心和技术团队工作室,以监督其五个市场的运营。「Finclusion Group」还计划在短期内在西非设立新的办事处。

其他同类型的初创公司还包括「Float」、「Prospa」、「Brass」、「Sparkle」等。

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